“末日博士”再发警告:银行业危机或巩固硬着陆前景 市场正“痴心妄想”

发布日期:2023-10-31 10:13    点击次数:131

“末日博士”认为,最糟糕的情况就在我们面前,市场的这一预期最可能发生“意外”......

被称为“末日博士”的经济学家鲁比尼警告说,最近的银行业危机可能会破坏美联储实现软着陆的努力。

鲁比尼周一在接受外媒采访时表示,美国的银行系统,尤其是地区性银行,近期将陷入困境。当被问道,第一共和银行最近宣布将暂停优先股的季度股息,这是否表明美国银行和全球金融机构的前路“长夜漫漫”时,鲁比尼回答说:

“这告诉我,不仅是第一共和银行,许多其他地区性银行的业务模式目前都面临严重挑战。他们的存款范围很窄,且大量存款没有保险,现在人们意识到,相较于几乎为零的存款收益,他们可以从有政府保险的货币市场国库券上赚到4%或5%。这就是这些地方银行问题的根源,因此,地方银行的问题将继续存在。”

“这告诉我,不仅是第一共和银行,许多其他地区性银行的业务模式目前都面临严重挑战。他们的存款范围很窄,且大量存款没有保险,现在人们意识到,相较于几乎为零的存款收益,他们可以从有政府保险的货币市场国库券上赚到4%或5%。这就是这些地方银行问题的根源,因此,地方银行的问题将继续存在。”

硅谷银行在破产时是美国第17大银行,它的未保险存款超过其总存款的93%,且持有过多长期国债,随着美联储提高利率以降低通胀,这些国债暴跌,硅谷银行也承受了巨额损失。此外,它的存款基础也集中在风险资本支持的公司和科技初创公司,这些公司往往拥有大量现金余额,经常性收入较少。

签名银行在硅谷银行之后不久也倒闭了,其约89%的存款没有保险。

虽然第一共和银行迄今为止避免了破产,但自银行业危机开始以来,该行股价已经下跌了80%以上。标准普尔全球的数据显示,截至去年年底,第一共和银行的总存款中约有67%没有保险。鲁比尼对此表示:

“我认为问题出在地方银行,地方银行是家庭抵押贷款、小企业、中小企业和商业房地产的重要贷款机构。因此,我们将面临信贷紧缩,信贷紧缩将使经济衰退和硬着陆的可能性比以前大得多。”

“我认为问题出在地方银行,地方银行是家庭抵押贷款、小企业、中小企业和商业房地产的重要贷款机构。因此,我们将面临信贷紧缩,信贷紧缩将使经济衰退和硬着陆的可能性比以前大得多。”

不止鲁比尼,美前财长萨默斯也在上周警告称,美国信贷已经出现了一定程度的紧缩,美国陷入经济衰退的可能性正在上升。鲁比尼还表示:

“最糟糕的情况就在我们面前,因为美联储和其他央行正面临两难境地。他们必须实现价格稳定、经济增长和保持金融稳定。但又因为通胀仍远高于目标,利率可能会被进一步提高,这将导致经济硬着陆。”

“最糟糕的情况就在我们面前,因为美联储和其他央行正面临两难境地。他们必须实现价格稳定、经济增长和保持金融稳定。但又因为通胀仍远高于目标,利率可能会被进一步提高,这将导致经济硬着陆。”

目前市场预计美联储将在下个月再次加息25个基点,但通胀是否会进一步缓解的不确定性,给今年晚些时候是否会进一步加息或可能降息的预期蒙上了阴影。当被问及美联储加息25个基点是否会引发市场意外时。鲁比尼说道:

“不会。重要的问题是,市场现在预计美联储将在今年下半年大幅降息。我认为美联储甚至不能只加息25个基点。通胀已经高到足以让联邦基金利率在下调利率之前保持6%的水平一年。所以市场有点妄想,这就是可能会发生意外的地方。”

“不会。重要的问题是,市场现在预计美联储将在今年下半年大幅降息。我认为美联储甚至不能只加息25个基点。通胀已经高到足以让联邦基金利率在下调利率之前保持6%的水平一年。所以市场有点妄想,这就是可能会发生意外的地方。”

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